智慧經營/李亞玫帶人帶心…剛性制度 軟性管理

德信投信總經理李亞玫成立風控部門,青春名人堂/吳志寧:龐克少年粉紅雞冠頭,確立行事原則,內衣年終廠拍 搶便宜也做公益,塑造公司價值。 圖/經濟日報提供 分享 facebook twitter pinterest 向來是外資和大型投信天下的理柏(Lipper)基金獎,安泰銀23日除息交易順延,2016年股票型基金團體大獎由本土德信投信奪下。德信投信創造優於同業的績效。分析成功的關鍵,騰訊撐腰 「e袋洗」衝千座洗衣廠,來自完善彈性的制度和獨當一面的員工,背後無論有形規範或無形人才的培養,德信投信總經理李亞玫厥功甚偉。李亞玫2009年加入德信投信,此前擔任日盛投信債券部協理、寶來投信固定收益處副總經理,也在投信投顧公會擔任債券基金小組召集人,擅長國內債市研究,因緣際會轉至管理職。李亞玫回憶,當初進入德信,公司組織鬆散,頗受主管機關關切,她按圖索驥成立風控部門,確立行事原則,才慢慢形塑公司價值。資源整合 落實風控機制目前德信擁有整合投資、業務、客戶多端點的風控機制,針對各項決策,皆以投資人權益及長遠發展為考量,避免一時利益,承擔過大風險。以基金業務為例,德信極為重視定期定額,無論客戶資產多寡,一定教育分批布局、攤平成本的觀念,對於有意願單筆投入的客戶,更是積極說服,如此一來德信的基金累積資產速度減慢,卻強化投資人的理財效率,也降低基金經理人因資金進出產生壓力,讓風險在第一時間受到控管。在基金投資上,則輔以電腦管理,直接剔除未列入「投資池」及虧損程度達30%的股票,摒除人為交易存在的轉圜餘地。「當制度明確,沒有漏網,員工行為自然在遊戲規則下,不可能發生逾矩的事。」李亞玫說。德信的制度嚴謹不紊,不過對員工的軟性管理,保留了最大彈性。目前公司有七檔基金,規模皆不超過10億元,只有貨幣型的萬保基金在30億元以上,相較於大型基金,擁有一半的彈性空間布局潛力證券。充分授權 打出一片江山李亞玫帶人的原則始終保持不干涉、充分授權的原則,員工因而能夠發揮自我,留在德信。她表示,員工都有適合操盤的獨特性格,是德信打出一片江山的重要助力。例如數位時代、台灣主流中小和大發這三檔台股基金,經理人皆力行勤奮的「雙腳」哲學,具備長線「hold」住股票的耐心,股價發酵往往長達一年,創下的成績包括銀行、壽險法人都表達肯定。成績亮眼背後,李亞玫感慨指出:「績優不代表規模成長。」由於最初建立的法規制度,有利外資投信發展,本土投信在長年失衡,大者恆大,中小投信動輒基金清算、獲利虧損,代表性的台股基金也不復光彩,「境外基金的3兆元資產,從資本市場看,就是白白流出的金融帳。」現行銀行代銷基金的策略,也不利資本有限的小投信。除了基金可抽取的手續費影響理專銷售,部分銀行以資產管理規模篩選合作對象,導致大投信的產品容易銷售,因此更有資源投放廣告、吸引客戶。專業經營 滿足投資顧客多次拓展通路卻吃閉門羹的李亞玫,認為這是大投信的良性循環,小投信的惡性循環。綜合環境考量,近年德信不再發行新基金,將所有資源投入既有產品,期盼做到「台股基金專家」,深植台灣投資人的心。在通路方面,雖然管道有限,但德信投信身為中纖集團的一分子,旗下擁有台中商銀,也值得進一步開源,現階段是德信主力通路。李亞玫每年安排拜訪台中商銀80多家分行,親自向銀行主管及投資人介紹基金,也積極與中部中小企業建立關係;在基金績效傑出的加持,頗受各方好評。面對政府將改朝換代,主管機關近期高喊振興台股,她表示,解決問題必須回溯源頭,重新檢視制度的平衡性,搭配總經政策,改善薪資結構,讓下一代有能力累積財富、願意投入市場,才能避免依賴法人,長遠下來也有利台股基金發展,期盼具本土優勢的台股基金可以重拾風采。,

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